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해외금융, 무엇부터 확인해야 할까요?
플랜 이름부터 찾기보다 내 목표, 국내 연금, 준비 기간과 유지 가능한 금액을 먼저 정리하면 설명을 훨씬 정확하게 들을 수 있습니다.
네 단계로 차근차근 확인하세요.
해외금융을 선택해야 한다는 뜻이 아닙니다. 내가 준비하려는 돈에 어떤 도움이 될지 판단하는 순서입니다.
돈의 목적 정하기
노후생활비, 목돈, 자녀교육비처럼 필요한 시점과 사용 목적을 먼저 적습니다.
국내 연금과 자산 확인
국민연금·퇴직연금·개인연금과 현재 보유 자산이 목표를 얼마나 채우는지 봅니다.
기간과 통화 점검
장기간 유지할 수 있는 돈인지, 달러로 준비하는 이유가 분명한지 확인합니다.
구조와 관리 비교
보장·비보장, 비용, 중도 해지, 환율과 가입 이후 관리 방식을 함께 비교합니다.
GLOBAL LONG-TERM STRUCTURE
넓게 분산하고, 깊게 축적하는 자산.
해외로 옮기는 것 자체가 목적은 아닙니다. 국내 기반 위에 통화와 지역을 나누고, 적립과 재투자가 이어지는 장기 구조를 설계합니다.
홍콩보험·역외보험·월 적립식 글로벌 플랜은 목적을 구현할 수 있는 수단 가운데 하나로 검토합니다.
RESEARCH STANDARD
수익률 숫자보다 먼저 일곱 가지를 확인합니다.
‘검증합니다’라는 말을 구체적인 확인 항목으로 보여드리는 것이 연구소의 역할입니다.
목적과 유지 기간
이 자금이 언제, 어떤 목적으로 필요한지부터 봅니다.
계약과 지급 주체
누가 계약을 책임지고 지급 의무를 지는지 확인합니다.
보장과 비보장
확정된 부분과 변동 가능한 부분을 분리해 설명합니다.
비용과 보수
플랜과 계약 과정에서 발생하는 비용을 확인합니다.
환율과 통화
달러 표시 결과와 원화 기준 결과가 다를 수 있음을 봅니다.
중도 해지 조건
계획보다 일찍 자금이 필요할 때의 불이익을 확인합니다.
가입 이후 관리
계약 변경·인출·청구를 누가 어떻게 지원하는지 봅니다.
결과가 아니라 기준을 제공합니다.
같은 플랜도 누구에게나 같은 답이 될 수는 없습니다.
이 순서대로 읽으면 이해가 빠릅니다.
현재 공개된 핵심 글을 기초부터 위험 확인까지 배치했습니다.
BEFORE CONSULTATION
상담 전에 아래 여섯 가지만 생각해보세요.
답을 완벽하게 정할 필요는 없습니다. 질문이 구체적일수록 비교도 쉬워집니다.
- 이 돈을 어디에 쓸 예정인가요?
- 언제쯤 필요한가요?
- 처음에 한 번 넣을 수 있는 금액 또는 매달 무리 없이 낼 수 있는 금액은 얼마인가요?
- 국민연금·퇴직연금·개인연금은 얼마나 준비되어 있나요?
- 이 돈을 10년 이상 쓰지 않아도 되며, 생활비와 비상금은 따로 있나요?
- 왜 원화가 아니라 달러로 준비하려고 하나요?
연구소가 하는 일과 하지 않는 일
WHAT WE DO
플랜보다 먼저, 고객의 전체 구조를 봅니다.
연구소가 하는 일과 하지 않는 일을 분명하게 말씀드립니다.
해외금융연구소가 하는 일
- 국민연금·퇴직연금과 현재 자산부터 확인합니다.
- 보장·비보장, 비용, 환율과 해지 조건을 구분합니다.
- 돈을 쓸 목적과 매달 무리 없이 낼 수 있는 금액에 맞춰 비교합니다.
- 진행한 경우 계약 이후 확인과 관리를 지원합니다.
하지 않는 일
- 누구에게나 같은 해외플랜부터 권하지 않습니다.
- 원금·수익·미래 성과를 단정하지 않습니다.
- 장점과 기대수익만 보여주지 않습니다.
- 충분한 설명 없이 당일 결정을 재촉하지 않습니다.
내 상황에 맞는지 확인할 다섯 가지 조건
3-MINUTE READINESS CHECK
먼저 나에게 맞는지 확인해보세요.
연락처를 남기기 전에, 7가지 준비 조건 중 핵심 5가지를 먼저 확인해보세요.
상담은 어떤 순서로 진행되나요?
HOW WE WORK
상담도 연구소답게, 과정을 먼저 공개합니다.
무엇을 가입할지 정해놓고 시작하지 않습니다. 고객이 판단할 수 있도록 순서대로 확인합니다.
목적 확인
필요한 시점, 통화, 기간과 유지 가능한 금액을 듣습니다.
현재 구조 점검
국내 연금, 생활비와 갑자기 필요한 돈, 현재 자산이 한곳에 몰려 있는지 살펴봅니다.
조건 비교 설명
가능한 선택지와 비용·위험, 부적합 조건을 함께 설명합니다.
고객이 결정
충분히 검토한 뒤 선택하며,진행한 경우 사후 관리를 이어갑니다.
상담 신청은 가입 결정을 의미하지 않습니다. 먼저 돈의 목적·준비 기간·필요할 때 쓸 비상금과 맞지 않는 조건부터 확인합니다.
대표가 직접 확인하고 시작한 과정
RESEARCH LIBRARY
상담 전에 스스로 확인할 수 있는 자료.
플랜 홍보보다 소비자가 실제로 묻는 질문을 중심으로 기본 구조와 위험을 정리합니다.
처음이라면
전체 흐름을 한 번에 보고 싶다면
『공부하지 않아도 알아서 불려주고 지켜주는 글로벌 복리 전략』에 해외금융의 기본 구조와 글로벌 금융사 확인 기준, 가입 전 질문을 한 번에 정리했습니다.
본 페이지는 해외금융을 검토하는 일반적인 순서를 설명합니다. 실제 판단은 돈의 목적, 준비 기간, 현재 자산과 소득 상황, 그리고 개별 계약 조건에 따라 달라집니다.